Politica KYC e Antiriciclaggio per il conto di gioco

La piattaforma applica procedure di KYC (verifica dell’identità del titolare del conto) e regole antiriciclaggio per accertare i dati personali degli utenti, prevenire frodi, contrastare il riciclaggio di proventi illeciti e altre forme di utilizzo improprio dei servizi di gioco. Tali controlli rispettano i requisiti normativi stabiliti dalle autorità italiane competenti.

Tra le principali garanzie per l’utente rientrano:

• tutela dell’equità del gioco e del fair play nei confronti di tutti i partecipanti;
• maggiore protezione dell’account di gioco e dei mezzi di pagamento associati;
• monitoraggio delle transazioni per limitare rischi di uso illecito del conto;
• gestione trasparente dei rapporti contrattuali tra piattaforma e giocatore;
• rispetto degli obblighi di legge in materia di prevenzione del riciclaggio e finanziamento del terrorismo;
• supporto a comportamenti di gioco responsabile collegati al profilo del cliente;
• rafforzamento della sicurezza complessiva dell’ambiente di gioco online.

Ogni nuovo utente che apre un conto di gioco è tenuto a completare la procedura di identity check, fornendo i dati necessari per la verifica dell’identità e la conferma della maggiore età, in conformità alla normativa ADM e antiriciclaggio vigente. La piattaforma può richiedere documenti aggiuntivi anche in un secondo momento, durante la vita del rapporto contrattuale.

A titolo esemplificativo, possono essere richieste le seguenti categorie di documenti per la ID verification e la corretta identificazione del titolare del conto:

• documento di identità valido rilasciato da un’autorità pubblica, dotato di fotografia e dati anagrafici essenziali;
• attestazione di residenza o di domicilio, che consenta di verificare l’indirizzo indicato in fase di registrazione;
• documenti relativi al metodo di pagamento utilizzato (ad esempio intestazione del conto o della carta), per confermare che il mezzo di versamento appartenga al titolare del conto di gioco;
• informazioni aggiuntive sulle fonti di reddito o sulla provenienza dei fondi, quando richiesto da valutazioni di rischio;
• eventuale ulteriore documentazione utile per completare la verifica dei dati personali o chiarire operazioni specifiche.

La piattaforma applica un sistema di security measures e controlli antiriciclaggio per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illegali collegate all’utilizzo del conto di gioco. Tali misure si basano su un approccio fondato sull’analisi del rischio e sono costantemente aggiornate in base alle disposizioni delle autorità di vigilanza.

In particolare, tra le principali misure adottate rientrano:

• monitoraggio continuativo delle transazioni di deposito, prelievo e movimentazione interna, al fine di individuare operazioni incoerenti con il profilo del cliente;
• utilizzo di regole automatiche di rilevazione dei comportamenti anomali e di potenziale suspicious activity;
• applicazione di adeguata verifica rafforzata (enhanced due diligence) nei confronti di clienti, operazioni o aree geografiche considerate a maggiore rischio;
• analisi specifica di operazioni di importo elevato, movimentazioni inusuali o schemi ripetitivi non compatibili con un uso normale del conto di gioco;
• attribuzione di un punteggio di rischio al cliente e al suo comportamento di gioco, anche in relazione al volume di transazioni e alla frequenza delle operazioni;
• controlli nominativi rispetto a liste di sanzioni, persone politicamente esposte (PEP) e altre banche dati rilevanti secondo la normativa antiriciclaggio;
• adempimento degli obblighi di segnalazione alle autorità competenti, quando emergono profili di possibile riciclaggio o finanziamento del terrorismo, nel rispetto delle procedure previste dalla legge.

Per garantire la conformità ai requisiti di KYC e antiriciclaggio e per proteggere la sicurezza degli utenti, la piattaforma stabilisce limitazioni chiare sulle modalità di utilizzo del conto di gioco. La violazione di tali regole può integrare anche ipotesi di illecito civile o penale, da segnalare alle autorità.

A titolo indicativo, non sono consentite le seguenti condotte:

• apertura o utilizzo di più account da parte del medesimo soggetto, inclusa ogni forma di multi-accounting o intestazione fittizia;
• fornitura di documenti falsi, contraffatti, alterati o ottenuti in modo illecito per superare i controlli di identity check;
• utilizzo del conto di gioco per tentativi di riciclaggio, movimentazione di fondi di origine sospetta o trasferimento di denaro tra soggetti non dichiarati;
• manipolazione dei sistemi, elusione delle procedure di controllo o uso di strumenti tecnici volti a aggirare i limiti previsti dal contratto o dalla normativa;
• cessione, condivisione o vendita delle credenziali di accesso, o qualsiasi forma di utilizzo del conto da parte di soggetti diversi dal titolare legittimo;
• impiego di strumenti di pagamento intestati a terzi, salvo specifiche eccezioni previste dalla legge e opportunamente verificate;
• dichiarazioni false o fuorvianti sull’identità, sull’età, sull’indirizzo o su altri dati personali richiesti in fase di registrazione o durante la gestione del conto.

La violazione delle procedure di KYC e delle norme antiriciclaggio comporta l’adozione di misure di controllo e di tutela da parte della piattaforma, in linea con gli obblighi di legge e con le condizioni contrattuali accettate dall’utente. L’entità delle misure dipende dalla gravità delle irregolarità rilevate e dall’esito delle verifiche interne.

In caso di inosservanza delle regole o di condotte sospette possono essere adottati, singolarmente o congiuntamente, i seguenti provvedimenti: sospensione temporanea o definitiva del conto di gioco, blocco o confisca delle somme collegate ad attività considerate sospette, annullamento di puntate o vincite ritenute non conformi alle regole, segnalazione alle autorità competenti ove previsto dalla normativa.

L’utente è tenuto a fornire dati personali completi, corretti e aggiornati, rispondendo in modo puntuale alle richieste di identity check e document submission formulate dalla piattaforma. L’utente deve completare la procedura di ID verification entro i termini indicati, per evitare limitazioni al conto o la sospensione delle funzioni di gioco e prelievo.

In presenza di richieste di documenti aggiuntivi o chiarimenti su specifiche operazioni, l’utente è tenuto a collaborare e a fornire le informazioni necessarie in tempi ragionevoli. Devono essere utilizzati esclusivamente strumenti di pagamento intestati al titolare del conto di gioco, fatti salvi i casi consentiti dalla legge e correttamente verificati. Ogni attività ritenuta sospetta o non autorizzata relativa all’account deve essere comunicata tempestivamente al servizio di assistenza, al fine di consentire adeguati interventi di account protection e di tutela della sicurezza.

La piattaforma adotta procedure di controllo e regole di comportamento orientate a garantire fair play, trasparenza e user safety, sia nei rapporti con i singoli utenti sia nella gestione complessiva del servizio di gioco a distanza. Tali principi contribuiscono anche alla promozione del gioco responsabile e alla prevenzione di utilizzi impropri del conto.

I principali impegni a tutela dell’utente comprendono:

• applicazione coerente degli standard KYC e delle regole antiriciclaggio nei confronti di tutti i conti di gioco;
• protezione e riservatezza dei dati personali raccolti, in conformità alla normativa sulla privacy e alla sicurezza delle informazioni;
• transaction monitoring continuativo, finalizzato a individuare tempestivamente eventuali operazioni incongrue o attività anomale;
• prevenzione di comportamenti scorretti, manipolazioni tecniche o altre condotte che alterano la regolarità del gioco;
• presenza di un servizio di supporto dedicato alle tematiche di sicurezza, identificazione dell’account holder e gestione delle segnalazioni di suspicious activity;
• valorizzazione della responsabilità condivisa tra operatore e utente nella prevenzione di frodi, abusi e fenomeni di riciclaggio;
• condizioni eque e non discriminatorie per tutti gli utenti, nel rispetto degli obblighi di legge e delle regole di gioco responsabile.